+7 ( 499 ) 999-43-23
+7 ( 495 ) 999-43-23
Задать вопрос
МО, г. Пушкино,
3-й Некрасовский проезд, д. 3 корп. 1
Схема проезда
Успешные методы взыскания безнадежных долгов2
30.09.2016


ЧАСТЬ 3
Должник скрывает имущество. Запрет на распоряжение сохранит активы, пока нет возможности наложить арест

Взыскание на имущество можно обратить, только если пристав не смог взыскать долг за счет денег должника (ч. 4 ст. 69 закона № 229). Прежде чем пристав вынесет постановление об обращении взыскания на имущество, он должен арестовать счета и деньги в кассе. Иначе его действия могут оспорить как нарушение указанной нормы.

Но арестовать имущество можно, не соблюдая эту очередность (ч. 1 ст. 80 закона № 229-ФЗ). Арест нужен, только чтобы сохранить имущество, поэтому пристав вправе арестовать все, а после этого разыскать деньги должника, обратить взыскание на них и снять арест. Либо, если денег нет, обратить взыскание на арестованное имущество.

Важно: 1 из 6 должников исполняет требования добровольно после того, как начинается принудительное взыскание (fssprus.ru/statistics)

Арестовать имущество можно уже при возбуждении исполнительного производства, то есть не обязательно ждать, когда пройдет срок на добровольное погашение долга (п. 22 постановления № 50). Главное – предоставьте приставу информацию о конкретном имуществе должника.

Если должник оспаривает действия пристава и исполнительное производство приостановлено, это также не мешает наложить арест (п. 31 постановления № 50). Например, должник может оспаривать судебный акт, на основании которого выдали исполнительный лист, или действия пристава.

Чтобы арестовать имущество, приставу нужны сведения о нем. Есть несколько способов получить их:

Имущество может находиться в общей совместной собственности должника и другого лица, но это не мешает наложить запрет на распоряжение всей вещью до выдела доли (п. 44 постановления № 50).

1) придите на прием к приставу и попросите его посмотреть ответы на запросы в Росреестр и ГИБДД и самому должнику, которые пристав направлял при возбуждении производства. Если ответов нет или пристав отказывается это делать, переходите к пункту 2;

2) попросите у пристава выдать вам на руки запросы в Росреестр и ГИБДД и поручение с правом отвезти их и получить ответы. Это лучше сделать уже на первой встрече. Если в ответах будет указано имущество должника, настаивайте на его аресте – подайте заявление в письменной форме, пристав должен будет принять решение в течение дня (ч. 2 ст. 80 закона № 229-ФЗ);

3) узнайте место нахождения должника. Выясните, есть ли там имущество и в какое время открыт доступ к должнику (пристав не будет ломать дверь, если ему не откроют). Пойдите на прием к приставу и попросите его выехать по адресу компании для ареста имущества. Пристав согласится быстрее, если вы довезете его и обеспечите присутствие двух независимых понятых при аресте.

Арест имущества можно провести в два этапа. Первый этап – срочные действия. Когда неизвестно, где находится имущество, но известно, что оно есть, либо невозможно выехать на место, вместо ареста попросите пристава наложить запрет на распоряжение. Это аналог ареста, но для него не нужны выезд, опись и понятые. Приставу достаточно составить постановление и направить его в регистрирующий орган (форма постановления в приложении № 58 к приказу № 318). Второй этап – должник уже не может распорядиться вещами, остается найти имущество и организовать выезд, чтобы произвести арест.

В каждом случае пристав сам определяет, ограничить пользование или нет, и указывает это в акте о наложении ареста (форма в приложении № 18 к приказу № 318).

Обычно арест ограничивает только право распоряжаться имуществом, пользоваться им должник может. Например, пристав может арестовать помещение должника, но тот продолжит находиться в нем. Для должника фактически ничего не поменяется, но арест будет оказывать психологическое давление. Кроме того, помещение нельзя будет переоформить на третьих лиц. А если его все же удастся продать, должника можно будет привлечь к уголовной ответственности по статье 312 УК РФ.

Чтобы ограничить пользование имуществом, приставу нужно будет определить срок и пределы ограничения для каждой вещи. Он должен мотивировать это в постановлении об аресте (ч. 4 ст. 80 закона № 229-ФЗ). Если вам уже известно имущество, на которое будет наложен арест, лучше заранее подготовьте для пристава мотивировочную часть, это облегчит ему работу. Один из мотивов – то, что пользование имуществом уменьшает его стоимость (чем больше пробег автомобиля, тем он дешевле). Мотивы ограничения важны, так как должник потом будет оспаривать его, ссылаясь на необоснованность. Например, что арестованное имущество задействовано в производственной деятельности и необходимо, чтобы заработать деньги на выплату долга.

Обратите внимание, во время ареста понятые должны быть в том месте, где находится пристав. Если они будут, например, курить на улице, должник в жалобе укажет, что арест провели с нарушением, понятых фактически не было, и подтвердит это видеозаписью.

Четыре варианта обжаловать бездействие пристава.

→ Жалоба самому приставу. Наименее эффективна. Рассматривают 30 дней.

→ Жалоба руководителю пристава. Сработает только при грубых нарушениях. Рассматривают 10 дней.

→ Жалоба в суд. Подействует, если доказать, что пристав не выполнил положения закона, которые однозначно предписывают ему что-то сделать.

→ Жалоба в прокуратуру, Минюст России и прочие органы. Удовлетворяют в исключительных, резонансных случаях.Да, есть приставы-профессионалы: им не нужно напоминать и лишний раз их беспокоитьНет, это фантастика

При аресте пристав составляет акт (приложение № 18 к приказу № 318). Юристы должника будут искать любые расхождения между актом и фактическими данными, чтобы оспорить арест. Даже небольшие нарушения будут ослаблять вашу позицию и все вместе станут основанием, чтобы признать действия пристава незаконными. Кроме того, должник может не оспаривать арест, а просто продать имущество. Вы попытаетесь инициировать уголовное дело против него по статье 312 УК РФ, но нарушения в акте не позволят доказать состав. В частности, вину и факт распоряжения именно арестованным имуществом (письмо ФССП России от 28.04.11 № 12/04-10035-АП).

Убедитесь, что данные о понятых в акте пристав указывал из их паспортов. В акте должны быть как минимум Ф.И.О. и адрес.

Проверьте, насколько конкретно указаны в акте данные об имуществе и его количестве. Если имущество описано общими словами, должник сможет продать вещи и привлечь его к ответственности не удастся. Чтобы описание было полным, ориентируйтесь на указания в пункте 2.5 Методических рекомендаций по организации работы по оценке арестованного имущества, утвержденных ФССП России 24.07.13 № 01-9.

Кроме того, данные об имуществе должны совпадать в трех документах:
– акте о наложении ареста (описи имущества). Форма в приложении № 18 к приказу № 318;
– постановлении о назначении ответственного хранителя. Форма в приложении № 62 к приказу № 318;
– акте о передаче на хранение арестованного имущества. Форма в приложении № 8 к приказу № 318.

Еще один момент – арестованное имущество пристав обычно передает на хранение самому должнику. Если директора нет на месте, имущество передают кому-то из сотрудников должника, но впоследствии выяснится, что у этого сотрудника не было полномочий, имущество продано и привлечь к ответственности должника по статье 312 УК РФ невозможно. Когда нельзя проверить полномочия представителя должника, лучше передать имущество на хранение компании, с которой у приставов заключен договор (ч. 1 ст. 86 закона № 229-ФЗ).

Пристав может арестовать имущество должника значительно большей стоимости, чем сумма долга. Несмотря на то что арест должен быть соразмерным (ч. 2 ст. 69 закона № 229-ФЗ), должник сможет оспорить такие действия пристава лишь в одном случае – когда он предоставил приставу сведения о более дешевом имуществе, на которое можно обратить взыскание. Если на дату ареста пристав не знал о наличии другого имущества, то он не обязан снимать арест с дорогого и обращать на более дешевое имущество (п. 41 постановления № 50).

Важно: 1 к 33 вероятность избежать ответственности, когда пристав возбуждает дело по статье 17.8 КоАП РФ за воспрепятствование его деятельности (fssprus.ru/statistics)

Так, может быть две ситуации.

Первая: есть долг 1 млн рублей. Взыскатель сообщил, что у должника есть помещение, и попросил наложить на него арест. Пристав арестовал помещение стоимостью около 15 млн и после этого стал выяснять, есть ли у должника деньги и другое имущество. Должник заявил, что у него есть автомобиль стоимостью 2 млн, и потребовал снять арест с помещения. Пристав вправе оставить арест и дополнительно наложить его на автомобиль. Если должник будет оспаривать, можно сослаться на пункт 41 постановления № 50. Пристав будет прав и в тех случаях, когда у должника нет имущества, кроме помещения, или другое имущество неликвидно (например, векселя к неизвестным компаниям). Арест помещения можно сохранить до момента, пока должник не исполнит требование. Если пристав незаконно снимет арест, а должник переоформит имущество на третьих лиц, вы сможете потребовать от ФССП возмещение вреда (абз. 2 п. 83 постановления № 50), а в отношении пристава могут возбудить уголовное дело.

Вторая ситуация: сумма долга также 1 млн рублей, пристав возбудил исполнительное производство и выяснил, что у должника есть помещение и дорогой автомобиль. Он должен арестовать автомобиль, а не недвижимость. В противном случае его действия можно оспорить.

Вместе с тем несоразмерность арестованного имущества с суммой долга имеет оценочный характер. Суд может отменить постановление пристава, если посчитает, что объем арестованного имущества явно не соответствует сумме долга и пристав имел возможность арестовать имущество меньшей стоимости. Например, стоимость арестованного имущества в четыре раза больше долга (постановления АС Северо-Западного округа от 16.08.16 по делу № А56-82495/2015, АС Волго-Вятского округа от 26.05.16 по делу № А31-7925/2015).

Интересный вопрос

После того как суд вынес решение, должник сменил название. Пристав отказал в возбуждении производства. Нужно менять исполнительный лист или оспаривать действия пристава?

Лист менять не нужно. Напишите заявление приставу, что он обязан принять лист к производству (п. 20 постановления № 50). Отказ можно обжаловать его руководителю или в суд. При смене наименования (без реорганизации) правопреемства нет. Пристав должен вынести постановление о возбуждении производства и в нем указать новое и прежнее наименование.

Что касается движимого имущества по месту нахождения должника, то пристав может арестовать все. Верховный суд закрепил презумпцию владеющего собственника. Предполагается, что все имущество в квартире или на участке должника принадлежит ему. Пристав арестует его, и, если имущество в описи окажется чужим, собственник может исключить его из описи в судебном порядке.

Во время ареста должник может представлять документы о том, что все имущество чужое и он лишь пользуется им по договору аренды. Это может остановить пристава от ареста. Взыскателю стоит напомнить приставу и должнику разъяснения Пленума Верховного суда (п. 59 постановления № 50), который разрешил арестовывать все, а разбираться в правах владения уже позже, в суде.

Чтобы передать имущество на реализацию, пристав должен изъять его и провести оценку (форма акта об изъятии в приложении № 2 к приказу № 318).

Оценка имущества занимает от двух недель до месяца. Пристав привлекает оценщика из списка, который определяют заранее на основании госконтракта. Оценщик составляет отчет, на основании которого пристав выносит постановление об оценке вещи. Заключение оценщика и постановление пристав направляет сторонам (ч. 2, 6 ст. 85 закона № 229-ФЗ). Процедура оценки арестованного имущества подробно описана в Методических рекомендациях № 01-9.

Стоимость, указанная оценщиком, обязательна для пристава, но стороны могут оспорить ее в суде в течение 10 дней с даты, когда узнают об оценке. Например, должник может оспорить постановление, если считает стоимость имущества заниженной (постановление АС Северо-Кавказского округа от 03.06.16 по делу № А53-17805/2015). Если пристав оценит имущество без оценщика, его действия также можно оспорить (постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 26.06.14 по делу № А63-10767/2013).

Когда пристав считает, что имущество стоит до 30 тыс. рублей, он оценивает его самостоятельно. Его решение можно обжаловать (ч. 1 ст. 84, ч. 2, 7 ст. 85 закона № 229-ФЗ).

Срок действия отчета об оценке составляет 6 месяцев. В этот срок пристав должен успеть разместить сообщение о торгах. Если срок пройдет, пристав должен будет организовать повторную оценку в течение месяца (п. 3.10 Методических рекомендаций № 01-9).


ЧАСТЬ 4
Пристав не накладывает арест на права требования. Как получить выплаты, адресованные должнику

«Живая» дебиторская задолженность – это ценный актив, так как на нее легко обратить взыскание и можно быстро получить деньги. При первой встрече с приставом попросите, чтобы он направил должнику требование представить баланс с расшифровкой по строке «дебиторская задолженность», а также все документы в подтверждение задолженности (договоры, накладные, акты и др.). Анализировать документы, представленные должником, нужно будет вам, у пристава скорее всего не будет на это времени.

Если должник представит документы не по всем своим должникам (дебиторам), снова обратитесь к приставу, чтобы он запросил объяснения. По правам требования, которые известны, попросите пристава запросить сведения у самих дебиторов.

Важно:

Пристав может запросить у интернет-провайдеров сведения об адресе, по которому должник подключен к интернету. По этому адресу можно выехать, чтобы арестовать имущество и вручить предупреждение об уголовной ответственности (п. 2.5 Методических рекомендаций по использованию сети Интернет в целях поиска информации о должниках и их имуществе, утв. ФССП России 30.11.10 № 02-7).

Дебиторскую задолженность подтверждают договоры, акты, накладные, данные бухгалтерского учета, а также решение суда. Не требуется, чтобы были все эти документы. Но из них должно однозначно следовать, что должник имеет право требования по отношению к дебитору. Иначе действия пристава смогут оспорить (постановление АС Северо-Западного округа от 24.03.16 по делу № А26-6055/2015).

Проверьте дебиторов должника по вестнику госрегистрации, картотеке арбитражных дел и ЕГРЮЛ. Нельзя обратить взыскание на долги, где дебитор находится в банкротстве, на стадии ликвидации или прекратил деятельность (ч. 3 ст. 76 закона № 229-ФЗ).

Есть два способа обратить взыскание на дебиторскую задолженность (ч. 2 ст. 76 закона № 229-ФЗ). Первый способ – оптимальный вариант, если дебитор добросовестный. Пристав арестовывает задолженность и обязывает дебитора перечислять деньги не должнику, а на депозит отдела судебных приставов (форма постановления в приложении № 101 к приказу № 318). В этом случае продавать права требования нет необходимости, деньги и так поступят (постановление ФАС Московского округа от 29.04.14 № Ф05-2547/14 по делу № А40-122289/13). Пристав реализует этот способ только с согласия взыскателя, поэтому оформите согласие письменно и подайте в отдел судебных приставов.

Пока от дебитора поступают периодические платежи, продолжайте вместе с приставом искать и арестовывать имущество. Если дебитор не будет платить, подайте приставу ходатайство о продаже этой задолженности с торгов.

Второй способ. Пристав арестовывает задолженность и продает ее с торгов, не требуя от дебитора производить оплату на депозитный счет приставов. Деньги от продажи идут в счет погашения долга.

Неэффективные способы взыскания:

– подать заявление приставу и ждать, что он быстро найдет все имущество должника и обратит на него взыскание;

– жаловаться во все органы на том основании, что за несколько месяцев или лет пристав не взыскал деньги, и при этом не предоставлять приставу конкретной информации об имуществе должника.

В этом случае в покупке прав требования больше всего заинтересован сам дебитор. К примеру, если его долг составляет 500 тыс. рублей, его оценивают в 250 тыс. рублей, дебитор купит его по этой цене и его обязательства прекратятся в связи с совпадением кредитора и должника в одном лице (ст. 413 ГК РФ). При этом он получит дисконт на 250 тыс. рублей. Чтобы реализовать арестованные права требования, пристав должен вынести постановление о передаче арестованной задолженности на торги (форма в приложении № 70 к приказу № 318).

На стоимость долга по результатам оценки влияют вероятность возврата, предположительные расходы по взысканию и необходимость скорейшей продажи долга в рамках исполнительного производства.

Чтобы арестовать дебиторскую задолженность, пристав должен вынести постановление и направить его копии взыскателю, должнику и дебитору. Если из постановления не ясно, о какой именно задолженности идет речь, как долго дебитор должен перечислять средства на счет приставам или в каком размере, есть риск, что должник оспорит это постановление (постановления АС Поволжского округа от 25.03.15 по делу № А72-8107/2014, АС Поволжского округа от 25.12.14 по делу № А72-7789/2014).

С даты, когда дебитор и должник получат постановление, им запрещено изменять отношения, на основании которых возникла задолженность (ч. 6 ст. 76 закона № 229-ФЗ). Если должник состоит в хороших отношениях с дебитором, они могут оформить уступку права требования на третье лицо задним числом. На этом основании должник попытается оспорить арест задолженности (постановление АС Московского округа от 17.06.15 по делу № А41-30936/14). В таком случае можно попытаться оспорить договор, если ссылаться на злоупотребление правом (постановление АС Уральского округа от 24.06.16 по делу № А71-13075/2015), а также ходатайствовать о назначении экспертизы давности подписи.

Вместе с постановлением пристав должен составить акт с перечнем документов в подтверждение задолженности. Проследите, чтобы пристав изъял подлинники документов о правах требования. Обычно он делает копии, но, когда дело доходит до торгов, должник может потерять документы и продать задолженность будет трудно. Придется восстанавливать документы, обращаясь к дебитору. Если удалось получить только копии, направьте их дебитору вместе с требованием письменно подтвердить наличие задолженности по этому договору. Возможно, он ответит и признает долг.

Если известно, что задолженность есть, но документов о ней нет, пристав может вынести только постановление об аресте. Затем запросить документы у должника и дебитора и составить опись документов. Это позволит не упустить права требования, но, если документы так и не поступят, должник сможет оспорить постановление (постановление ФАС Северо-Западного округа от 03.04.14 по делу № А13-7851/2013).

Пять способов найти дебиторскую задолженность

Проще всего, если должник ответит на запрос пристава. Еще один вариант – если сведения предоставит ИФНС. Но если дебиторов никто не раскроет, искать их придется взыскателю.

Способ 1: проверьте банк исполнительных производств. Возможно, должник сам с кого-то взыскивает. Если он одновременно выступает взыскателем, приставы могут арестовать не только деньги в банках, но и средства на депозитном счете отдела ССП, которые поступили туда от компании, задолжавшей должнику (постановление АС Дальневосточного округа от 22.07.16 по делу № А24-4701/2015).

Способ 2: проверьте картотеку арбитражных дел. Должник может быть истцом в деле о взыскании. В таком случае сходите на судебное заседание в качестве слушателя и узнайте, на основании какого договора и что именно требует истец. Либо направьте запрос ответчику. Он может быть заинтересован в аресте прав требования, так как тогда он сможет выкупить их дешевле.

Способ 3: через пристава запросите в банке выписку со счета должника. По ней отследите, от каких контрагентов поступает оплата, и направьте им запросы.

Способ 4: проверьте недвижимость должника, в ней могут быть арендаторы. Пристав арестует арендные платежи, деньги будут поступать на счет отдела ССП, а затем вашей компании (подп. 1 ч. 2 ст. 76 закона № 229-ФЗ).

Способ 5: найдите бывших сотрудников должника. Посмотрите список дел в суде общей юрисдикции по месту нахождения должника. Там могут быть трудовые споры с работниками. Недовольные сотрудники, возможно, смогут что-то рассказать. Кроме того, поищите в интернете отзывы о должнике как о работодателе.


Алгоритм взыскания за счет разных видов имущества

Действие


Документ

Деньги в банке и кассе

Самостоятельно запросить в ИФНС сведения о счетах должника


Запрос в свободной форме (ч. 8 ст. 69 закона № 229-ФЗ)

Обратить взыскание на средства на счете. Первый способ. Сразу обратить взыскание, не накладывая арест. Второй способ. Сначала арестовать, затем обратить взыскание


Для первого способа: постановление об обращении взыскания (форма в приложении № 103 к приказу № 318). Для второго способа: постановления о наложении ареста и о снятии ареста и обращении взыскания (формы в приложениях № 95, 97 к приказу № 318)

Запросить в ИФНС сведения о месте нахождения ККТ должника


Запрос по форме в приложении № 22 к приказу № 318

Изъять деньги или обязать должника передавать их. Первый способ. Изъять деньги при выезде пристава по месту нахождения ККТ должника. Понадобятся двое понятых. Второй способ. Обязать должника перечислять деньги, поступающие в кассу, на депозитный счет судебных приставов


Для первого способа: акт изъятия по форме в приложении № 1 к приказу № 318. Для второго способа: постановление об ограничении расходных операций по кассе (форма в приложении № 48 к приказу № 318)

Дебиторская задолженность

Запросить сведения о задолженности от должника (также запросить подлинники документов), из налоговых органов, от известных дебиторов. Узнать о задолженности из открытых источников


Запросы (примерная форма в приложении № 22 к приказу № 318)

Арестовать дебиторскую задолженность


Постановление об аресте дебиторской задолженности (форма в приложении № 101 к приказу № 318)

Обратить взыскание на задолженность. Первый способ. Арестовать задолженность и обязать дебитора перечислять деньги на депозитный счет приставов. Второй способ. Составить опись документов о задолженности, арестовать задолженность и передать ее на торги


Для первого способа: постановление об обращении взыскания на задолженность (форма в приложении № 102 к приказу № 318). Для второго способа: постановление об аресте дебиторской задолженности (форма в приложении № 101 к приказу № 318), постановление о передаче задолженности на торги (форма в приложении № 70 к приказу № 318). Опись документов о задолженности

Недвижимое имущество

Запросить сведения из Росреестра


Запрос пристава (примерные формы запросов в приложениях 19–31 к приказу № 318)

Наложить запрет на регистрационные действия с имуществом. При этом выезжать на место и приглашать понятых не нужно


Постановление о запрете на регистрационные действия с имуществом (форма в приложении № 58 к приказу № 318)

Выехать на место, наложить арест на имущество и передать имущество на хранение. Нужны понятые


Акт о наложении ареста, акт о передаче недвижимого имущества под охрану (формы в приложениях № 13, 18 к приказу № 318). Если арестуют производственные мощности, то понадобится также уведомление о наложении ареста на имущество четвертой очереди (приложение № 138 к приказу № 318)

Провести оценку и передать имущество на торги. Оценщика назначает пристав из списка, который определяют заранее на основании госконтракта


Постановление о принятии результатов оценки, постановление о передаче арестованного имущества на торги (формы в приложениях № 121, 69 к приказу № 318)

Движимое имущество

Запросить сведения из ГИБДД. Разыскать имущество должника через открытые источники


Запрос по форме в приложении № 19 к приказу № 318

Сначала наложить запрет на регистрационные действия, затем арестовать имущество. Во-первых, нужно наложить запрет на регистрационные действия с автомобилями (катерами и т.п.). Такой способ прямо не предусмотрен законом, но и не запрещен. При этом выезжать на место и приглашать понятых не нужно. Во-вторых, нужно выехать на место и наложить арест. Понадобятся двое понятых. Помимо автомобилей арестовать можно все, что есть в помещении должника, независимо от того, что он может представить документы о собственности на вещи другого лица


Постановление о запрете на регистрационные действия с имуществом (примерная форма в приложении № 58 к приказу № 318), акт о наложении ареста (форма в приложении № 18 к приказу № 318)

Изъять имущество и передать его на хранение


Акт об изъятии имущества, акт о передаче имущества на хранение (приложения № 2, 8 к приказу № 318)

Провести оценку и передать имущество на торги. Оценщика назначает пристав из списка, который определяют заранее на основании госконтракта


Постановление о принятии результатов оценки, постановление о передаче арестованного имущества на торги (формы в приложениях № 121, 69 к приказу № 318). Имущество стоимостью до 30 тыс. рублей пристав оценивает сам, цену указывает в постановлении (форма в приложении № 122 к приказу № 318)

Источник: Юрист компании